记者暗访通化市外汇黑市，揭秘逆向外汇交易内幕（图）

记者暗访通化市外汇黑市，揭秘逆向外汇交易内幕（图）

东北新闻网 01-16 07:52

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外汇交易商留给记者的名片

记者暗访通化市外汇黑市，揭开交易内幕

新闻提示

根据我国《刑法》，私下倒卖外汇情节特别严重的，可处5年以上有期徒刑，并按照违法所得给予经济处罚。尽管国家相关法律明令禁止私下倒卖外汇，但在高利益驱动、市场需求存在和国家管理盲点的驱动下中国最大的外汇黑市在哪里，外汇黑市仍屡禁不止，地下外汇交易所交易仍在进行中。

记者程婉报道/摄

在通化市的一些银行门口，经常有这样一群人提着包走来走去中国最大的外汇黑市在哪里，既不办理存取款，也没有摆摊。当你从他们身边经过时，他们会低声问你：“可以兑换货币吗？” “换美元还是欧元？” 这些人就是流通的外汇黑市交易员，也被称为“黄牛”。近日，记者用一周时间走进外汇交易商特殊群体，揭开外汇黑市交易的内幕。

1月8日上午9时许，记者来到通化市一家银行门口，看到三五个人聚集在一起。只要有人进出银行，他们就会立刻围过来问：“卖外汇？” “买外汇？” “我的价格比银行高多了！”

记者还没踏进银行大门，就被一名身穿黑色羽绒服的外汇商拦住：“要外汇吗？” 记者假装出国劳务，兑换2万美元，对他进行处理。“你的外汇怎么兑换？” “你想要什么？” “美元汇率是779元，多换一点就便宜了。” 这时候，身边就有四五个外汇商，你和我说话一字不差。记者发言。见此情况，第一个外汇交易商拉起记者，递给记者一张名片，同时走进银行营业部。名片的一面印着他的姓名和手机号码，另一面印着“经营范围”。记者表示，离开前需要考虑一下。这时，记者看到，营业厅里有两名中年妇女，不断询问经办人是否换汇。另一名中年妇女左手拿着一叠外币，右手拿着一叠厚厚的人民币。数着数。

在近一个小时的暗访中，记者看到，在营业厅内，有两位客户与这些外汇交易商达成了交易。其中一位卖掉了他的 100 美元钞票和一些欧元。

1月10日下午，记者再次赶到银行。在银行外停车场附近，一名男性外汇交易员主动与记者交谈。“你要外汇吗？” 记者立即与他聊天。该男子表示，他可以兑换多种外币，包括美元和欧元。（中国吉林网城晚报）【责任编辑：牛欣】1

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当记者故意故作警惕地问道：“你们的外汇能保证是真的吗？” 男人笑着回答：“你放心，我们靠这个吃饭，在这里做这行已经很多年了，你要是骗了别人，岂不是毁了自己的工作？别放心，不会有问题的。” 见记者丝毫没有动心，而是怀疑，男子再次上前解释道：“小弟，你有诚意，我们可以解决这个烦恼。如果你觉得不安全，我们可以通过银行转账。” ， 好的？” “银行转帐？” 男子见记者不解，解释说，所谓银行转账，是目前外汇黑市的行业规则，意思是买卖双方一拍即合后，通过银行完成交易，需要买卖双方一起去银行。首先，外汇交易商将外币存入买方的存折。经鉴定后，买家将人民币存入外汇交易商的存折，这样就不会出现假币了。

记者指着银行和几位外汇交易商说：“你们在银行门口找生意，他们在乎吗？不要把交易完成，然后把钱给我，没收。” 外汇商回应：“我们的钱是存银行的，他们的业务量增加了，你放心！” 记者正要继续追问，男人却立刻警觉起来：“能改就改……”

一般来说，外汇就是多买少卖。外汇交易商怎么能拿到这么多外汇？为了进一步了解外汇黑市的内幕，记者在熟悉外汇黑市的朋友的带领下，13日10点第三次来到黑市，与外汇交易商有联系。

因为是通过朋友的介绍，外汇商显然放松了警惕。记者采访了一名长期从事外汇交易的男子，理由是他想进入这个行业，学习经验。大家都称那人为“老海”（化名）。当记者询问外汇的来源时，该男子表示，大部分外汇交易商一般通过四种渠道获得外汇。其中三个渠道是“零售”，第四个渠道是“批发”。“零售”的三个渠道分别是个人带回外汇、边贸渠道外汇流入和境外直接外汇。然而，

“老海”说，外国投资者在中国投资的资金，以现汇的形式进来后兑换成人民币。但也有一些外商进来，觉得人民币不稳定，就用带进来的美元在中国银行做抵押，借出人民币。有些贷款到期无法偿还，不得不扔掉抵押的美元来偿还贷款。这时候，很多人都不愿意把美元卖给国家银行，因为黑市上的价格比国家的要高，外汇商把人民币存入自己的账户，换成美元。这样一来，外汇交易商手中就有大量的外汇，从而靠卖外汇赚钱。

14日上午，记者接到“老海”的电话。“老海”向记者透露，自己手里有500美元，价格很划算。他迫不及待地想卖掉，问记者是否愿意做这笔交易。

当天，记者与“老海”约定了一个地点，一边聊着“生意”。虽然最终生意没有完成，但“老海”向记者透露了自己近期的失意，以及外汇行业的暴利秘诀。“老海”一脸苦恼的说，自己已经连续3天没有接到任何生意了，没有生意就是没钱。对于这次低迷，“老海”将他归结为两个原因。首先是因为最近天气寒冷，很少有人外出。二是近期人民币升值，人们不再关注外汇。“老海”说，其实他在这个行业赚的都是硬钱。为了等待生意，他有时要在风雪中站立三五个小时。天真的很冷的时候，他就去银行大厅取暖。“对我们来说，生意就像我们用来煮锅的米饭。有了米饭，我们可以做饭，有了米饭，我们可以养家糊口。” 《老海》是这样描述外汇交易员的生活的。进出外汇交易可以使他们手中的钱产生更多的钱。（中国吉林网城晚报）【责任编辑：牛欣】进出外汇交易可以使他们手中的钱产生更多的钱。（中国吉林网城晚报）【责任编辑：牛欣】进出外汇交易可以使他们手中的钱产生更多的钱。（中国吉林网城晚报）【责任编辑：牛欣】

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在“老海”与记者交谈的过程中，他的同行向客户购买了1000美元。“老海”告诉记者，如果他们以现在的价格再卖出1000美元，他们的同行可以从交易中赚到10元。除了赚取与外汇买卖交易的差价外，当外汇手中的外汇积累到一定数量时，也可以直接转卖给外汇大户。比他们大。外汇的购买价格比黑市价格高出两三美分。

记者问：“大户手中积累的外汇去哪儿了？” “老海”沉默了半晌，道：“大户自然有他们的交易方式，我不知道，但绝对不会是本地的。” 折腾一下，有的大户每月营业额几十万，如果每块钱赚2毛钱，那他们的月收入应该在1万元左右。”

通化市一位金融业工作人员向记者透露，赚取差价是“黄牛”获利的根本途径。为了盈利，他们手中的资金可能会流向任何可以产生利润的地区，而同期全国不同地区的外汇汇率也略有不同。比如同期南方一些主要城市的外汇价格比通化要高，所以一些在当地积累了大量外汇的外汇商就会想办法把外汇卖到南方，赚大钱。相当大的差异。

在“黄牛”眼中，手中的钞票就是自己的“货”，只有买卖这些“货”，才能赚钱。一位熟悉外汇黑市的市民告诉记者，黑市上也有两种人手里拿着货，在外面喊“买买卖”。一种是每天用自己的钱招揽生意，遇到外汇人主动搭讪，开出比银行更优惠的价格，吸引他们换汇.

还有一种是受雇于老板的外汇交易商。由于外汇是靠大量的资金流动来赚取利润的，所以买的越多，赚的越多。因此，一些资金不足的经销商受雇于固定大商，做一些“小生意”拉拢生意，成交就行，别着急卖，只要成交就可以拿到以积分为基础的佣金。这种情况下，真正换外币的大老板通常不会现身。而且，他们有很多固定客户，控制着大部分的外汇黑市。每天进出他们手中的美元金额近几十万，就像这个行业的“批发商”一样。他们将资金交给下属工人。虽然每天都要给下属员工提成，但与每天的总交易量相比，大老板的利润还是相当可观的。

记者在暗访中发现，虽然部分外汇交易商报告的外汇买卖价格略有不同，但外汇的最终成交价格是一致的。一位外汇交易商对记者直言：“高价都是为了吸引客户，留住生意。其实价格已经默认设置好了，大家互相联系。”

为什么这种非法黑市在政府部门多次整治和打击后仍未消失，一位从事外汇交易多年的业内人士用一句话解释了其中的奥秘：“有买卖双方，市场才能存在“一个相对稳定的买方市场，是非法货币兑换黑市存在的最根本原因。”

黑市略高于银行的进货价，让兑换商宁愿放弃正规交易渠道，选择黑市交易；而买卖外汇的差价给了“黄牛”追逐利润的空间。一定程度上形成了利益共同体。除了有少量外汇图表省事怕麻烦的普通市民外，一些来黑市的还有周边国家做外贸生意的商人。

随着我国对外开放程度的不断提高，普通居民获得外汇的途径越来越多，而这些外汇往往由于国内使用不便或想获得一定的外汇而流入“黄牛”手中。从差价中获利。此外，居民出国旅游、留学、探亲等外汇需求的快速增长，也给外汇黑市带来了一定的市场空间。（中国吉林网城晚报）【责任编辑：牛欣】

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据了解，如果您出国旅行换汇，您必须向银行出具护照、签证和身份证的原件和复印件；如果出国留学换汇，还要在这三者的基础上出具录取通知书和费用通知书。本书原件、复印件和翻译件。与“一手付款，一手发货”的简单黑市交易相比，显然要复杂得多。

“外汇黑市的存在，让大量资金绕过国家金融监管部门的监管，严重扰乱了我国外汇和金融秩序，对稳定人民币具有强大破坏力汇率和金融市场。” 一位业内人士表示：“其最大的危害是涉嫌洗钱。” 同时，由于汇率差异小，只有大额交易才能赚钱，所以很多汇款人随身携带大量现金，给社保带来了安全隐患。

记者在暗访中发现，从官方汇率与黑市汇率的差价中获利已经不再是外汇黑市交易的全部内容。这种自发形成的外汇黑市变得更加深不可测，幕后的资金流向也更加隐秘。通过外汇黑市进行的外汇交易不在国际收支统计范围内。由于是地下经济活动，国家很难准确掌握资金数额和具体数额。因此，将直接影响国家有关部门对外汇形势的判断。

此外，非法外汇黑市交易的存在，为各种具有黑社会性质的走私、贩毒、洗钱等违法行为提供了条件和手段。外汇违法犯罪活动的有效掩体和催化剂，引发经济犯罪的恶性扩张。

对于这种黑市现象，有关人士分析，去黑市兑换外币的市民不了解国家政策。现在这方面的政策逐渐放开，公民兑换外币也越来越容易，外汇交易商可以利用的漏洞越来越少。

记者从通化市外汇管理部门获悉，地下外汇交易属于违法行为，国家明确禁止非法买卖外汇。根据我国《刑法》的规定，私自倒卖外汇情节特别严重的，可处5年以上有期徒刑，并按照违法所得予以经济处罚。 . 此外，如果双方非法买卖外汇超过20万美元，或者非法获利超过5万元，将按非法经营罪处理，买卖双方都必须处理。

记者在发稿时从有关部门获悉，2007年2月1日，即将出台的《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》再次明显松动。个人持有的外汇管制。新《办法》规定个人一年内凭身份证可兑换人民币5万美元，8个月内额度增加3万美元，史无前例；换成人民币，​​并实行年总额5万美元的管理。换言之，银行多年来“易进严出”的思路发生了转变。